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惠州发电机出租企业的传统供应链模式和供应链融资模式

2020-12-01

惠州发电机出租企业的传统供应链模式和供应链融资模式

在没有供应链融资情况下,惠州发电机出租企业与供应商和客户之间的供应链运营模式简单可以概括如下图。发电机出租企业根据预测或者实际客户需求,规划设备和配件采购,一般情况支付预付款项给供应商,以便供应商安排生产,在供应商发货之前,支付全部尾款。另一方面,惠州发电机出租企业提供租赁设备和服务给客户,当租赁期结束或者在租赁期结算期间,开发票给客户,客户收到发票后安排付款给企业。在惠州发电机出租企业与上下游企业业务往来中,企业一方面要支付预付款给供应商,另一方面承租客户又要求享有一定的付款账期,造成资金回笼滞后,造成企业现金流压力巨大,为了维持企业可以健康正常运营,要求这类企业拥有充足现金流。否则,一旦现金流出现问题,不单影响惠州发电机出租企业提供的服务,更有可能影响上下游企业的运作。

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惠州发电机出租企业可以考虑通过外部融资的方式,来缓解其现金流压力。然而,由于企业的固定资产——发电机是企业的运营资产,无法作为抵押物抵押给银行作为融资手段,同时,企业预付款和应收账款业务较多,因此,惠州发电机出租企业只有通过运用供应链融资的方式,引入上下游企业的信用,加上银行的资金,来缓解其现金流压力。简单引入供应链融资的操作模式如下图。

根据上图可见,由于惠州发电机企业与供应商预付款业务往来频繁,而且有些发电机设备制造商或者配件供应商都是大型跨国企业,企业规模大、信用高,惠州发电机出租企业可以运用与这些大型供应商的长期稳定的良好合作关系,引入银行作为第三方金融机构,运用预付款融资模式,按照供应链融资协议支付一定比例的保证金给银行,银行将预付款或者货款提前支付给供应商,以便供应商有资金可以安排生产。在供应商发货前,企业可以通过向银行增加保证金或者支付货款的方式,让银行通知供应商发货。惠州发电机出租企业通过引入预付款融资模式,可以通过银行提前支付款项给供应商,而延迟企业现金支出,缓解企业的现金流压力,同时,也可以保障供应商有足够资金安排原材料采购投产。

另一方面,惠州发电机出租企业先与长期合作的大客户之间的应收账款可以通过引入大客户的企业信用抵押给银行,提前从银行获取资金,当应收账款到期时,客户将款项支付给银行。这种应收账款融资模式也可以帮助惠州发电机出租企业缓解现金流压力,不会因为有长期大额的应收账款而占用其大量资金,影响企业正常运营。

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